巴塞尔协议核心资本

㈠ 巴塞尔协议核心内容

你好，很高兴为你回答，首先巴塞尔协议的发展演变有巴塞尔协议、新巴塞尔资本协议，巴塞尔协议三，首先巴塞尔协议的主要内容有：
两大支柱：
银行资本
资产风险
内容：
资本的组成
风险权重
目标标准比率

1、资本的组成
核心资本：实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润。
附属资本：呆坏账准备、优先股、资本性金融债券等 。
2、风险权重
根据资产的相对风险程度，对资产负债表上各类资产以及表外项目制定用来计算资本金的风险加权比率。 权数有5个：0、10%、20%、50%、100%
3，目标化比率：
相对于加权风险资产的资本比率应为8%，其中核心资本比率至少应为4%。
二、《巴塞尔新资本协议》
核心内容3大支柱：

1、最低资本
2、监管部门的监督检查
3、市场约束
1、第一支柱—最低资本标准
在最低资本标准上，修订框架坚持1988年协议关于资本的定义和风险加权的计算，同时保留了核心资本充足率不低于4%、总资本充足率不低于8%的规定，但是对具体的计算方法做出了重要调整
2、第二支柱—监管部门的监督检查
监管当局不仅要保证银行有足够的资本来应对所面临的风险，而且也要促使银行提高风险管理水平。监管当局要有正确评估银行的风险与所需资本的能力。
其它风险防范的方法包括强化风险管理、完善内部控制等。
3、第三支柱—市场约束
委员会特别强调市场约束具有强化资本监管、帮助监管当局提高金融体系安全稳健的潜在作用。该支柱的核心是要求银行进行有效的信息披露，因为有效的信息披露可以向市场参与者提供信息，帮助市场纪律发挥作用。

三、《巴塞尔协议Ⅲ》
主要内容：

主要集中在：
一级资本重新定义
最低资本金比率要求
过渡期安排
一、一级资本重新定义
1、新的一级资本包括权益资本和留存收益
规定只有在持续经营的基础上具备足够的损失吸收能力的非普通股资本工具才可纳入一级资本，有效的权益资本需占一级资本的50%以上。
2、最低资本金比率要求
（1）银行的一级资本充足率下限将从现行的4%上调至6%；
（2）由普通股构成的核心一级资本占银行风险资产的下限将从现行的2%提高到4.5%；
（3）银行还必须设立新的、单独的“资本防护缓冲金”，占资产的2.5%，使总的优质资本金要求达到7%。
（4）协议还要求银行在信贷市场繁荣时设立单独的“逆周期资本缓冲金”，占总资产的0%—2.5%。

3、过渡性安排
以最大限度的降低其对商业银行的贷款供给能力和对宏观经济发展的影响。
好了，我的说明就这么多，其他的如果不了解可以网络一下，这个我之前有做了一个PPT，纯手打，希望这些能帮到你，我是 小程 。

㈡ 巴塞尔协议III要求的资本充足率和核心资本充足率分别是多少啊

根据2010年9月在瑞士召开的巴塞尔银行监管委员会管理层会议，27个成员国的中央银行代表就加强银行业监管的 《巴塞尔协议III》达成一致。该方案要求商业银行的核心资本充足率将由《巴赛尔协议II》的4%上调到6%，同时计提2.5%的防护缓冲资本和不高于2.5%的反周期准备资本，这样核心资本充足率的最低要求为8.5%。总资本充足率要求仍维持8%不变，加上资本留存，最低达到10.5%。这一要求需要最迟在2019年达到。

具体要求如下图：

一级资本即核心资本充足率，资本充足率即总资本的最低要求

㈢ 巴塞尔协议III要求的资本充足率和核心资本充足率分别是多少

根据2010年9月在瑞士召开的巴塞尔银行监管委员会管理层会议，27个成员国的中央银行代专表就加强银行业监属管的 《巴塞尔协议III》达成一致。该方案要求商业银行的核心资本充足率将由《巴赛尔协议II》的4%上调到6%，同时计提2.5%的防护缓冲资本和不高于2.5%的反周期准备资本，这样核心资本充足率的最低要求为8.5%。总资本充足率要求仍维持8%不变，加上资本留存，最低达到10.5%。这一要求需要最迟在2019年达到。

具体要求如下图：

一级资本即核心资本充足率，资本充足率即总资本的最低要求

㈣ 巴塞尔协议如何规定银行资本的构成

一类是核心资本，又称一级资本；另一类是附属资本，又称二级资本。

1、核心资本（一级资本）。核心资本是银行资本中最重要的组成部分，应占银行全部资本的50%以上。主要由两部分组成。

(1）实收资本。实收资本是指已发行并完全缴足的普通股和永久性非累积优先股，这是永久的股 东权益。

(2）公开储备。包括股票发行溢价、保《巴塞尔协议》将银行资本分留利润、普通准备金和法定准备金的增值等。

2、附属资本（二级资本）。具体包括以下五项内容。

（1）未公开储备，又叫隐蔽储备。是指虽未公开，但已反映在损益账上并为银行监管机构所接受的储备。

（2）重估储备。重估储备一是房产业重估储备；二是证券重估储备。

（3）普通准备金。普通准备金是指为防备未来可能出现的一切损失而设立的，在损失一旦出现时可随时用之弥补。

（4）混合资本工具。混合资本工具是指带有一定股本性质又有一定债务性质的资本工具。

（5）次级长期债务资本。次级长期债务资本包括普通的、无担保的初级债券和到期年限五年以上的次级债券资本工具以及不许赎回的优先股。

(4)巴塞尔协议核心资本扩展阅读：

一、签订意义：

《巴塞尔报告》的推出意味着资产负债管理时代向风险管理时代过渡。由于监管思想的深刻、监管理念的新颖、考虑范围的全面以及制定手段和方法的科学合理，这个报告成了影响最大、最具代表性的监管准则。

此后围绕银行监管产生的核心原则或补充规定等，都是在报告总体框架下对报告的补充和完善。尽管巴塞尔委员会并不是一个超越成员国政府的监管机构，发布的文件也不具备法律效力，但各国的监管当局都愿意以报告的原则来约束本国的商业银行。

二、实施方案：

国内商业银行在资产规模、业务复杂性、风险管理水平、国际化程度等方面差异很大，因此，对不同银行应区别对待，不要求所有银行都实施《巴塞尔新资本协议》。

中国银监会规定，在其他国家或地区(含香港、澳门等)设有业务活跃的经营性机构、国际业务占相当比重的大型商业银行，应自2010年底起开始实施《巴塞尔新资本协议》，如果届时不能达到中国银监会规定的最低要求，经批准可暂缓实施《巴塞尔新资本协议》，但不得迟于2013年底。

这些银行因此也称为新资本协议银行。而其他商业银行可以自2011年起自愿申请实施《巴塞尔新资本协议》。

㈤ 《巴塞尔协议1》将资本划分哪几类,且其具体内容及作用是什么

第一级是核心资本，要求银行资本中至少有50%是实收资本及从税后利润专保留中提取的公开储备所属组成。第二级是附属资本，其最高额可等同于核心资本额。附属资本由未公开的储备、重估储备、普通准备金(普通呆账准备金)、带有债务性质的资本工具、长期次级债务和资本扣除部分组成。
第一级是核心资本，要求银行资本中至少有50%是实收资本及从税后利润保留中提取的公开储备所组成。
第二级是附属资本，其最高额可等同于核心资本额。附属资本由未公开的储备、重估储备、普通准备金(普通呆账准备金)、带有债务性质的资本工具、长期次级债务和资本扣除部分组成。

㈥ 巴塞尔协议要求银行核心资本率是多少

所有合格资本的总额应为资产加权后之风险性资产总额的8%以上。简单的理解就是，银行核心资本率最低应为8%。若低于8%，则需要增资活节制起风险性业务的扩展，减少其风险资产。

巴塞尔委员会2004年6月26日公布的新资本协议，确立了改进资本充足率计量标准、监管评价程序和强化市场约束的基本框架的三个支柱。对照我国的监管现况，可以看出与当代世界银行业监管发展趋势的明显差距。

㈦ 巴塞尔协议，核心资本率最低为4%的意义

所有合格资本的总额应为资产加权后之风险性资产总额的8%以上。简单的理解内就是，银行核心资本容率最低应为8%。若低于8%，则需要增资活节制起风险性业务的扩展，减少其风险资产。
巴塞尔委员会2004年6月26日公布的新资本协议，确立了改进资本充足率计量标准、监管评价程序和强化市场约束的基本框架的三个支柱。对照我国的监管现况，可以看出与当代世界银行业监管发展趋势的明显差距。

㈧ 巴塞尔协议三中，一级资本的规定，核心一级资本和其他一级资本具体内容是什么

核心资本包括股本（普通股和永久非累积优先股）与从税后保留利润中提取的公开储备，这是各国银行资本中唯一相同的成分，也是市场判断资本充足率的基础。其对银行的赢利差和竞争能力关系极大。例如，发行新股，可以广泛吸收社会资金，增加银行资本，有利于保护存款人和其他债权人的利益，激励公众信心。因此，核心资本是银行资本的基础。协议要求银行资本基础至少要有50％由核心资本组成。

㈨ 新巴塞尔协议,对最低资本率和核心资本率的要求是多少计算公式是什么

资本充足率的计算公式1 核心资本充足率=（核心资本/加权风险资产总额）回×100%
答《巴塞尔协议》中规定,签署国银行资本充足率要求达到8%,即银行的最低资本限额为银行风险加权总资产的8%；核心资本充足率达到4%,即核心资本不能低于风险加权总资产的4%.
2 《商业银行资本充足率管理办法》中规定：
商业银行资本充足率的计算公式:
资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本）×100%
核心资本充足率=（核心资本—核心资本扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本）×100%

㈩ 按照《巴塞尔协议》的定义，以下属于银行核心资本的有股本、资本盈余、未分配利润、风险准备金、公积金

正确答案是股本。